sexta-feira, 1 de março de 2013

Atualização fevereiro - 2013

Olá Pessoal
Segue atualização para o mês de fevereiro de 2013.

Empréstimo: R$ 100.000,00
Previdência Privada: R$ 212.062,00
FII: R$ 826.947,00
Ações: R$ 92.201,00
LCI: R$ 74.937,00
Clube de investimento: R$ 15.520,00
Fundo Multimercado: R$ 23.346,00
Poupança: R$ 18.062,00
Debenture: R$ 8.853,00
Total de investimentos: R$ 1.371.972,00

Dividendos recebidos:
Aluguel sala A: R$ 1.250,00
Aluguel sala B: R$ 1.250,00
Juros sobre empréstimo: R$ 1.500,00
Dividendos sobre FII: R$ 6.242,00
Dividendos sobre ações: -
Lançamento de opções: R$ 88,00
Total de dividendos recebidos: R$ 10.335,00
Meta para IF: R$ 15.000,00

Considerações gerais:
Consegui manter o volume de aportes dentro o programado para o ano. A distribuição continua se mantendo também dentro do planejado, sendo que esse mês consegui aplicar mais um pequeno volume na mesma debenture que eu jah possuía. Na parte das ações nenhuma grande alteração. Queda forte em alguns FII da carteira, principalmente do BCFF, onde possuo uma posição maior devido a nova subscrição na qual vou procurar exercer a maior quantidade possível.
No campo dos dividendos, esse foi o mês com maior volume recebido por parte dos FII, porém nao houveram pagamentos por parte das ações.
Excluindo-se os aportes, o rendimento da carteira ficou em -1,79% porém mesmo com essa queda eu consegui fazer com que o patrimônio investido continuasse aumentando.
Bons investimentos a todos.

61 comentários:

  1. Excelente!!
    Vc tem algum email para que eu possa te pedir umas dicas mais especificas sobre como investir meu dinheiro?
    tenho algumas duvidas sobre como ordenar e montar uma carteira de FII.
    abraço.

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    1. Olá Anonimo
      Obrigado pela visita e comentário. Sugiro que vc procure a orientação de um profissional qualificado para te orientar sobre seus investimentos.
      Abraço

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    2. vou te perguntar aqui mesmo.

      como funciona a volatilidade dos FII? pois hoje com 826mil vc obtem 6242 de rendimento.
      eu tenho 800mil para aplicar.
      ta tudo em CDB.
      eu pensei em por em FII mas fico com receio dessa volatilidade. como vc lida com isso? tem alguma estrategia pro longo prazo?

      abraço.

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    3. Difícil dizer... Eu nao sofro muito com a volatilidade dos FII.
      Em geral ela acontece em maior forca por conta das subscrições, porém faz parte do jogo.
      A questão do investimento, dependo do que vc busca, do seu perfil. Existem muitos investimentos em RF com menos oscilações ( debentures e CRIs) que os FII.
      Abraço

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    4. entao, na RF o problema é a rentabilidade que mal ganha da inflação. com CRI o problema é ficar preso por um longo periodo e sem um pingo de garantia de retorno. tinha uma cri que tava pagando até 14% mais o IPCA, cri de 4 anos e sem garantia de nada. se nao vende vc perde tudo e ja era. e o minimo era 300mil.

      enfim, eu quero uma rentabilidade igual a sua em FII.
      to com 800mil e se eu alocar em FII vou conseguir uns 6mil igual a vc.
      Atualmente tenho em LCI e isso me da uns 3mil.

      Ai tem o problema da volatilidade da cota, o que sao essas subscrições?
      to pensando seriamente em fazer isso.
      tenho aporte mensal de 7mil e com 15mil eu obtenho minha IF tmb.

      abraço

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    5. Vamos por partes. Como êh muito comentado nas conversas sobre investimentos, nao existe almoço grátis, ou seja, se queremos ganhar um pouco mais, vamos precisar correr riscos. O CRIs jah começam a pagar no mês seguinte a aquisição, e essa grana pose ser reinvestida. Tem boas instituições com risco calculado, o único problema mesmo são geralmente os longos prazos. LCI realmente tem pago muito pouco. A minha esta vencendo e caso eu reaplique em outra, será com valor menor.
      Se o seu foco êh igual ao meu ( o Corey também tem essa estratégia) de fluxo de caixa, basta almoçar essa sua grana em FII, tendo um pouco de cuidado nos produtos escolhidos e com seu aporte, mais os dividendos recebidos, os 15k estão logo ali.
      Agora tem uma coisa, a volatilidade faz parte do negocio. Tem que acostumar a ela, porém eu nao fico olhando quotacao toda semana. Meu investimento êh para fluxo de caixa no longo prazo, logo, as oscilações normais de mercado nao me preocupam, apenas abrem espaço para novas compras.
      Subscrição são aumentos de capital onde o quotista tem preferencia de compra de lotes adicionais geralmente com preço relativamente mais baixo que o de mercado, porém isso as vezes faz com que o preço do papel caia um pouco.

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    6. mas quando a cotação cai, o que vc recebe tmb cai, certo?

      se seu fluxo de caixa é de 6mil e umas cotas caem de 100 pra 70, isso pode ferrar o fluxo ne? mesmo vc recebendo, mas como a cota desvaloriza, certo?

      tem alguma dica pra ter ume ideia de como entrar mais seguro em um FII? algum livro ou palestra?

      quero priorizar fluxo de caixa, mas se as cotas caem, o fluxo tmb. nao sei. se vc puder me explicar sua filosofia.

      abraço

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    7. Nao, o pagamento dos dividendos nao tem relação direta com a quotacao do papel. Nos FII que chamamos de "tijolo", ou seja, os que distribuem div provenientes de alugueis, oscilam pouco. Alguns que possuem gestão ativa, possuem um pouco mais de oscilação. Porém os de papeis são os que justamente oscilam mais pois os pagamentos estão atrelados a índices financeiros como IPCA ou IGPM.
      Desculpe minha sinceridade, mas acho que vc possui muito pouco conhecimento sobre o assunto para iniciar alguma aplicação. Sugiro uma boa dose de leitura e iniciação bem lenta, com pouco dinheiro, para ir entendendo a dinâmica.
      Estou a disposição para esclarecer o que eu puder. Sinta-se a vontade para perguntar.
      Abraço.

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    8. vc tem toda razao, é isso msm. to tentando me instruir aqui. seu blog é muito bom nesse sentido.
      agora entendo o pq do fluxo de caixa, pq mesmo quando a cota cai o pagamento nao muda (para FII de papel ai a coisa é diferente, tipo o XPGA11?)

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    9. outra questao.. qual é a proteção que se tem da inflação quando se aplica em um FII de tijolo ou de papel?
      abraço

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    10. Para os FII de papel funciona da mesma forma, ou seja, o dividendo independe do valor do papel.
      Os FII de tijolo geralmente possuem correção anual pelo IGPM.
      Para ter garantia sobre a inflação, a melhor forma êh procurar se informar dentre as carteiras dos FII de papel disponíveis, que são as que possuem maior concentração de CRI com rendimentos atrelados ao IPCA. Mas lembrando que somente a proteção contra a inflação, pode nao ser suficiente. Como tudo devemos balancear, pois se a inflação vier baixa, esses FII terão seus rendimentos menores nesses meses.

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    11. entendo.

      to questionando isso pra saber como se usa essa renda sem prejudicar o principal?

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    12. Como assim. Naum entendi sua pergunta.

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    13. Desculpem entrar nesse "dialogo", mas um blog ótimo para aprender sobre Fii's é o "http://tetzner.wordpress.com/" fala bastante sobre esse assunto, aprendi um pouco lá.

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    14. Para Dividendos:

      Eu to perguntando como vc faz para usar a renda sem comprometer o principal, se é possivel isso.
      Tipo, rende 0,8. vc pode usar o,2?
      qual é a proteção que o FII oferece contra a inflacao? Ou o aluguel vai ser reajustado no ano seguinte, e os 0,8 se tornarao 0.9... o que acontece? como se proteje da inflacao usando FII?
      Abraço


      Para Zé das cove:

      Obrigado. vou pesquisar. Abraço.

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    15. Ola Anonimo
      Agora eu entendi.
      Eu tenho um pensamento um pouco mais simples. Basicamente o que me importa eh quanto eu vou receber de dividendos. Esses sim devem preferencialmente estarem cobertos pela evolucao da inflacao e para isso a melhor pedida sao os FII de tijolos, pois o rendimento eh corrigido anualmente.
      Esses dividendos devem ter pouca oscilacao e um certo grau de estabilidade (que sejam quase mensais ou uma pequena parte apenas seja trimestral).

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    16. entendi. entao os de tijolo são melhores contra a inflacao.
      no longo prazo, nao há como saber se as cotas se valorizam ne..
      quero comecar a investir e uns 5 fundos. mas nao sei se vou so de tijolo.

      tem um XPGA11 q parece mt bom

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    17. isso eh a minha opiniao. A tendencia eh essa. As cotas tendem a se valorizar junto pois uma vez que o % de dividendo pago aumenta, o mercado se interessa mais pelo papel, compra, fazendo o preco aumentar.
      Sim, eh um fundo muito bom. Era o segundo maior da minha carteira.
      Abraco

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  2. Muito legal que você tenha retornado aos 5 dígitos nos ganhos mensais. Agora é manter o foco para buscar o 1/3 faltante da sua meta. Abraço!

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    1. Olá Pedrini
      Realmente foi bom voltar aos 5 dígitos. O primeiro foco agora e estabilizar os dividendos nesse patamar, para estão partir para esses 1/3 restantes.
      Abraço

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  3. Rentabilidade não conta muito para o seu caso que precisa de fluxo de caixa, esta no caminho certo. já tem a previsão de quando consegue a IF ?

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    1. Olá Aprendiz
      Nao êh o foco mas êh importante pro longo prazo.
      Acredito que devo conseguir um aumento nos dividendos recebidos de cerca de 1.000/ano, ou seja, em cerca de 5-6 anos ( vou considerar a inflação do período) devo estar independente financeiramente.
      Abraço

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  4. Excelente como sempre !! o mês chato esse de fevereiro hein ? rsrs

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    1. Olá IZN
      Realmente esse mês nao foi dos melhores, mas RV êh isso mesmo.
      Abraço

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  5. Excelente carteira, dividendos. Você é um exemplo a ser seguido.
    Abraços

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    1. Grande AdP
      Obrigado pela visita e comentário. Vindo de uma pessoa tao inteligente, fico muito grato pelo elogio.
      Abraço

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    2. Este comentário foi removido pelo autor.

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  6. Só uma dúvida, vc tem o hábito mesmo de emprestar dinheiro ou foi um caso muito específico? É um investimento de alto risco, não?
    Abraço

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    1. Olá UB
      Nao tenho o costume, porém tenho um grupo de amigos que nos estamos sempre nos ajudando.
      Tudo tem risco, até deixar dinheiro em casa.
      Abraço

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  7. Mais uma vez, mês excepecional. Parabéns, meu caro.

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    1. Olá Idiota
      Obrigado pela visita e comentário.
      Abraço

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  8. Esse mês minha rentabilidade foi de -0,4% tinha aplicações em Ouro que desfiz, realmente comodite não é investimento, mas meus FI também cairam forte.. triste, mas td bem, vamos torcer pra março ser melhor.

    Parabéns pelos aportes, eu estou com uma meta que não sei se vou alcançar, posso aportar em média 6.000 por mês e queria elever meu fluxo de caixa em um salário mínimo por ano com o recebimento de dividendos através de FIIs vc acha possível?

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    1. Olá Anonimo
      Com um aporte de cerca de 6k por mês, muito provável que consiga ter um aumento de fluxo de caixa de um salário mínimo por ano, mas teria que basicamente colocar toda essa grana em um único tipo de investimento, o que nao considero a melhor decisão. A nao ser êh claro que jah tenha outros investimentos em diferentes modalidades e queira agora focar um pouco nessa.
      Abraço

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  9. Dividendos,

    Se possível gostaria de saber por quanto você adquiriu cada sala comercial e porque não as considera no cálculo do balanço patrimonial.

    Muito obrigado e tenha um bom final de semana.

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    1. Olá Anonimo
      Adquiri por cerca de 200k cada.
      Nao as considero pois prefiro apenas mostrar os investimentos, digamos, financeiros de boa liquidez. Mas poderia considerar sem problema algum.
      Abraço

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  10. Poderia listar sua carteira de FIIs com % de cada um?

    Obrigado

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    1. Olá Anonimo
      Tem uma postagem em fevereiro que mostra a quantidade de cada um, sendo que a única grande mudança que houve foi a venda de XPGA e migração para FEXC. Nao tenho os cálculos de % de cada um na carteira.
      Abraço

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  11. Meu Primeiro-Ministro, há quanto tempo!

    Mais um excelente resultado estimulante para àqueles que desejam rumar para a IF.

    Um abraço de El Rei

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  12. Olá IT
    Obrigado pela visita e comentário.
    Costumava ir no seu blog para visitar, me informar e trocar idéias contigo. Preferia o formato antigo.
    Abraço

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    1. Dividendos, agradar a todos nunca foi meu forte. Mas respeito sua opinião e o blog sempre estará a sua disposição para enriquecer as discussões. Lá, vc jamais será ofendido.

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    2. Ola IT
      Com certeza continuo sendo um leitor de todas as novas postagens e sempre que achar que tenho algo relevante a comentar ou mesmo elogiar, irei postar a respeito.
      Grande abraco

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  13. Olá! Caro Dividendos, gostei muito do seu blog e passei o fds lendo ele. Antes de tudo, meus parabéns, vc é um exemplo a ser seguido.
    Eu sou novo nesse ramo e há alguns meses venho me interessando por FI. Se possível, queria que vc me indicasse alguns livros específicos sobre FI e tb onde conseguir informações dos FI para poder saber em qual investir.
    Andei olhando no site da BM&F e tem umas coisas interessantes lá, mas pode ser que vc tenha mais dicas.
    Bom, mais uma vez parabéns e desde já agradeço pelo ajuda.
    Abraços!

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    1. Olá Eduardo
      Obrigado pela visita e comentário.
      Como vc mesmo comentou, o site da bovespa tem um bom volume de material. Como se trata de um tipo de investimento ainda pouco conhecido, o negocio êh ir garimpando informações em sites e dar uma boa filtrada em alguns fórum pois no meio de muita confusão aparecem informações e comentários úteis.
      Procure também se informar com a corretora que vc trabalha se eles nao possuem nenhum material educacional sobre isso. Se nao me engano eu vi até alguns vídeos no Youtube.
      Espero que consiga encontrar informações úteis.
      Abraço

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    2. Muito obrigado pela resposta, deixo aqui um site que achei interessante e q tem algumas informações legais para os novatos em FI: http://hcinvestimentos.com/
      Abraços e suce$$o!

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  14. Parabéns pelos dividendos! Infelizmente o rendimento não ficou positivo, mas seu fluxo de caixa continua instigante! Quero ser assim quando crescer! rsrs
    Abraços

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    1. Ola Ze das Cove
      Obrigado pela visita e comentario.
      Infelizmente o rendimento ficou negativo esse mes. Espero que merco volte pro verde. Veremos
      Abraco

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  15. Olá Dividendos,

    Em uma carteira deste nível se manter acima do Ibovespa já é um grande feito e além disso apesar da queda geral seu fluxo de caixa, o qual é seu objetivo, aumentou consideravelmente, meus parabéns! :)

    Abraços

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    1. Ola GI
      Realmente ficar acima do Ibov eh bom, porem essa queda fez um pequeno buraco financeiro que vou ter que arrumar pra frente. Uma coisa boa foi esse aumento nos dividendos recebidos, que como todos sabem, eh o meu foco principal.
      Quero aproveitar a oportunidad para solicitar minha exclusao do seu ranking. Tenho visto que alguns participantes nao divulgam claramente a carteira, aportes sem falar que tem gente ainda nao sabem calcular a rentabilidade da carteira corretamente.
      Nao vejo sentido, portanto, continuar minha participacao.
      Obrigado

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    2. Olá Dividendos,

      Sei sobre quem está se referindo e ele foi removido do Ranking, peço que reconsidere. No meu Ranking não existe brincadeira, levo a sério, afinal perco várias horas do mês recolhendo dados, fazendo uma breve auditoria e criando os gráficos.
      Se mesmo assim quiser se retirar por algum outro motivo entenderei.

      Abraços!

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    3. Ola GI
      Continuo no ranking.
      Abraco

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  16. Ficou no negativo também dividendos ?
    Mas isso passa. Ótimo patrimônio, continue assim, torço para que seja o primeiro blogueiro a se ter sua IF.

    Uta!

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    1. Ola Estagiario
      Faz parte, sem sempre o mes eh verde.
      Tambem torco para que eu seja o primeiro :)
      Abraco

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  17. Dividendos,

    Cara eu sou seu fã :)
    Estou aprendendo muito com seu blog.
    Desde que comecei a ler o mesmo tenho aumentado gradativamente meu ganho mensal com dividendos (ainda estou na faixa de 2 casas decimais – mas vou chegar lá).

    Não sou muito participativo pois acho que não tenho muito a acrescentar, mas hoje ao ler a conversa que teve com o Anônimo aqui no comentário desse post vi que em um bate papo outros leitores podemos ser beneficiados. Por isso também resolvi fazer umas perguntas que talvez você saiba responder.

    Em algum outro post vi que comentou que a subscrição do ativo BCFF11B foi aprovado.
    Eu tenho 40 cotas desse fundo e queria tentar entender quantas cotas eu vou poder comprar pelo valor preestabelecido.
    Como eu faço esse calculo?

    Como vou ser informado dessa opção de compra? A Bovespa vai avisar isso ou vai ser minha corretora?

    Muito obrigado pela atenção.
    Grande abraço
    Rafael

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    1. Ola Rafael
      Fico grato em saber se de alguma forma lhe ajudo nas suas financas.
      Sobre a subscicao do BCFF eh o seguinte, vc tera direiro a 2,245 X o total da sua carteira (40 acoes) = 90
      Portanto vc tera dierito de compra de 90 cotas ao valor jah pre estabelecido de 104,48. Sendo assim, se vc quiser subscrever tudo o que tem direito, vai precisar de cerca de R$ 9.420,00
      Ainda nao sairam as datas de reserva bem como de liquidacao. Com certeza vai sair um comunicado no site da Bovespa e eu tambem devo informar aqui, mas por enquanto nenhuma previsao de data ( pode ser mes que vem ou pode demorar 3-4 meses).
      Fique a vontade para perguntar sempre que tiveres alguma duvida.
      Abraco

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    2. Obrigado pelo retorno Dividendos :),

      Agora entendi. O número 2,245 deve ter sido divulgado por eles e eu não percebi. Eu havia visto o custo que teria cada cota, R$ 104,48 no caso.
      Mas ficou tudo muito claro com sua explicação.

      Agora é ir guardando dindin para poder tentar exercer todo meu direito.

      O ruim é que não vou poder investir mensalmente nada, pq se não, não terei dindin para o BCFF.

      Novamente obrigado.
      Abs

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  18. Olá Dividendos, parabéns pelo fluxo de caixa, está a quase 70% de sua meta, já está pensando no que vai fazer quando se "aposentar"?

    Abraços!

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    1. Ola IA
      Nao penso muito nisso ainda por preciso me concentrar primeiro pra chegar lah.
      Provavelmente irei ficar um bom tempo parado, sem fazer nada, viajar e durante esse tempo vou pensar no que fazer.
      Provavelmente vou me dedicar mais a gestao da minha carteira.
      Abraco

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  19. Grande Dividendos!

    Resultado muito bom, como sempre! Essa subscrição do BCFF será muito intressante, tb vou aproveitar o máximo possível.

    Abraço!

    Corey

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    1. Grande Corey
      Obrigado pela visita e comentario. Tambem pretendo aproveitar ao maximo possivel essa subscricao. Estou juntando as moedas aqui.
      Abraco

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  20. Olá Dividendos.
    Primeiramente, gostaria de parabenizá-lo pelo blog. É muito interessante e sua disposição para responder aos seus leitores é louvável.
    Em segundo, gostaria de saber sua opinião.

    O que o Sr. pensa sobre o provável aumento de juros nos próximos 2 anos? Acredita que isto poderá impactar negativamente o mercado de FIIs?

    Obrigado,

    Investidor

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    1. Ola Anonimo
      Se a pessoa tira uma parte do seu tempo para ler o que eu escrevo, sem mesmo me conhecer, e comenta a respeito, o minimo que eu devo fazer eh retribuir a atencao que me foi dispendida.
      Respondendo a pergunta, sim, podem impactar negativamente havendo migracao de investidores e como os fundos possuem pouca liquidez, se isso acontecer, havera uma queda significativa no valor das cotas. A intensidade desse movimento vai depender de quanto os juros vao realmente aumentar.
      Abraco

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