terça-feira, 8 de setembro de 2015

Carteira de Investimentos

Boa tarde Pessoal

Segue abaixo minha carteira atual de investimentos. Conforme havia comentado, desfiz minha posição de FIIs. Os valores abaixo foram arredondados.

R$ 343.000,00 - CRI remunerando CDI + 2,7%
R$ 330.000,00 - CRI remunerando CDI + 5%
R$ 110.000,00 - CRA remunerando CDI
R$ 315.000,00 - Debênture remunerando IPCA + 7%
R$ 205.000,00 - LC remunerando 130% CDI
R$ 60.000,00 - CDB remunerando 16,8%
R$ 70.000,00 - CDB remunerando 17,75%
R$ 290.000,00 - NTN-B remunerando IPCA +6,8%

Total: R$ 1.723,000,00

As debêntures, e NTNs foram investidas em várias vezes. A remuneração acima é uma média.
Tenho ainda algum valor em caixa aguardando as próximas emissões.

Abraço e boa semana a todos.

44 comentários:

  1. Belo patrimônio, meu caro, o melhor que já vi na blogosfera até agora. Essa debênture é aquela da Vale?

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    1. Pode ser o maior... já o melhor...

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    2. Olá Seu Madruga
      Uma pequena parte é a da Vale.

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    3. Caro IT
      Estou tentando sempre melhorar, mas me falta sua inteligência.

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    4. Até então tem sido o melhor em termos de rentabilidade, daqui 15, 20, 25 anos veremos que toda esta exposição em RV da blogosfera fez sentido.

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    5. Espero que todos nós consigamos atingir nossos objetivos.
      Único ponto é que não quero esperar 15 anos pra descobrir que estava errado. O preço desse erro pode ser muito alto. Sucesso a todos.

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  2. Desistiu dos FIIs então? Até de FEXC? Posso saber o motivo?

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    1. Rendimento abaixo de RF e volatilidade de bolsa.
      Essa equação não fecha pra mim.

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    2. Mas são ativos reais (os de tijolo). Perceba que você ter um fii como HGRE ou EDGA11b e sacar os rendimentos, é igual a você ter um imóvel e gastar os alugueis, o imóvel tende a se valorizar no LP e você recebe os alugueis. No caso de um ativo de papel (CDB, LCA, CRI, TD) se você sacar os rendimentos, terá o principal corroído pela inflação.

      No longo prazo ainda acredito que os FIIs tragam retornos maiores, assim como imóveis. De qualquer forma, se eu tivesse bastante dinheiro, também venderia pelo menos os fiis de papel (FEXC, VRTA, XPGA) e compraria CRI diretamente, mas como é só pra investidores qualificados, fico de fora...

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    3. Vc usou uma palavra que tenho muito cuidado quando usada vinculada ao meu dinheiro: "tende".
      Escolha 15 FIIs e veja quantos deles tiveram ao cotas valorizadas nós últimos anos... Foram poucos.

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    4. Dividendos, usar poucos anos para fazer essa comparação não faz muito sentido. Veja, se hoje você tiver que usar essa renda gerada da sua renda fixa pra se sustentar, o seu patrimônio vai ser corroído pela inflação. Enquanto um investimento em FII não, pois os imóveis se valorizam no longo prazo (Há estudos mostrando isso e mostrando os preços dos imóveis dos EUA há mais de 60 anos...).

      Portanto, um FII de tijolo, de escritório ou estilo Built Suit, ou mesmo agências, é um ativo que se valoriza (No longo prazo, ou seja, anos e anos), e ainda paga um rendimento líquido de inflação.

      O que é inflação? Desvalorização do dinheiro. Quando você compra um FII com lastro real (imóvel), você deixou de ter dinheiro e passou a ter um imóvel, ou seja, se tornou imune a inflação.

      Respeito sua troca de estratégias, mas ainda acho que no longo prazo os FIIs terão retornos maiores que a RF, como alguns FIIS comprovadamente obtiveram, tais como: HGRE, HGBS, FEXC, VRTA11, ALMI11B, dentre outros.

      Ademais, é bom ter cuidado, um CRI que paga CDI + 5% deve ser MUITO arriscado...

      Abraços

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  3. Excelente patrimônio, e obrigado por compartilhar conosco. Concordo plenamente quanto aos FIIs . Senti falta de dólares neste patrimônio gigantesco, e pelo que venho o acompanhando houve omissão de algum outro investimento ou simplesmente você não aporta mais? Porque há alguns meses o patrimônio já era de 1,6M.

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  4. Bela carteira. Mas com uma bela dose de risco nesses CRI, CRA's.

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    1. Com certeza, pra ter um rendimento desses só com ativos praticamente podres.

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    2. Não estarei em dólar pois acho isso muito especulativo.

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    3. Sim, uma parte foi destinada para um investimento financeiro que comentei numa das postagens anteriores.

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    4. Sim, são todos podres.
      Bom mesmo é a LCI da caixa e o CDB do Bradesco.

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    5. Você vai ser varridaço nesses CRIs. É questão de tempo pra eles interromperem os fluxos e você ter dores de cabeça.

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    6. Tudo pode ter problema, mas procuro analisar bem antes de investir.
      Quando eu investi num CRI a IPCA + 9% há mais de 1 ano, falavam a mesma coisa e sigo com ele rendendo super bem e pagando seu fluxo.

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  5. OLÁ
    Parabéns pela carteira.
    Em que corretora tu encontra esses investimentos todos aí?
    Vou começar a investir, estou pesquisando corretora por enquanto.
    Abraço

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    1. XP - Valle Investimentos
      O contato acho que coloquei nos comentários das postagens anteriores.

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  6. Dividendos, como ficou o IR da venda dos FII? O patrimônio parece que não foi alterado, alias so subiu de 1.6M desde a ultima atualizacao para1.7 agora.

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    1. Não teve IR.
      O que mostra mais uma vez que a tal valorização das cotas acontece muito pouco.

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  7. As pessoas que mais conseguem ganhar dinheiro fora da bolsa são as que menos se alavancam. Div é um exemplo disto.

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    1. Ola UB
      Eu prefiro arriscar um pouco mais, mas procuro ficar mais em RF. Sou daquela velha opinião que dinheiro se ganha trabalhando e que deve-se fazer boas aplicações e deixar o fator tempo se encarregar do restante.
      Não digo que isso está certo, mas para mim está ok.

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    2. "Sou daquela velha opinião que dinheiro se ganha trabalhando" - Fiquei ate emocionado ... Sigo a alguns tempo o blog mas meu patrimônio não passa 10k, ando a passos lentos com muito receio de alocação... quando eu entro e dou uma olhada fico ate emocionado nas carteiras. Adorei a Frase acima !

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    3. "Sou daquela velha opinião que dinheiro se ganha trabalhando" - Fiquei ate emocionado ... Sigo a alguns tempo o blog mas meu patrimônio não passa 10k, ando a passos lentos com muito receio de alocação... quando eu entro e dou uma olhada fico ate emocionado nas carteiras. Adorei a Frase acima !

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  8. Realmente essa carteira é de cair o queixo.
    Essa LC é da Dacasa? fez através da financeira mesmo ou na corretora?

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    1. Obrigado pelo comentário.
      Foi feita via corretora.

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  9. Fico feliz que voltou a compartilhar a carteira, sou o que questionou sobre isso na última postagem.

    Dos que criticaram não vi nenhum com carteira melhor, pelo contrário, só criticam pois é a única defesa contra a incompetência deles.

    Ademais quais investimentos não tem liquidez, além da LC?

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    1. Ola Anônimo
      Espero que tenha gostado.
      Os CDBs não possuem liquidez. Os CRIs possuem, mas é uma liquidez reduzida.
      Abraço

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  10. Parou de aportar? Era 1,6 M meses atrás e agora é 1,7M.

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    1. Aporto mensalmente uma pequena quantidade num imóvel e o resto estou deixando num colchão de segurança que não está contabilizado.

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  11. Vou fazer um post a respeito, mas realmente, o Dividendos é um dos únicos da Blogsfera com bons rendimentos (alias, que não está no negativo), justamente devido a carteira conservadora.

    Os juros estão a taxas ridiculamente altas, e não parece fazer sentido nenhum "tentar" ganhar mais em Renda Variável.

    Lembrem que a bolsa está em níveis de 6 anos atras, tendendo a quedas ainda por cima.

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  12. Esses cri tem minimo p investir sera que tem algum disponivel ainda ?
    Com essas taxas vc pode montar seu fundo de investimento muito bom hein
    Jackrds

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    1. Que eu saiba, o CRI já acabou. Está tendo um CRA bem interessante.

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  13. Para o amigo BONSDIVIDENDOS não ficar sozinho exponho minha carteira RF principal ao público.
    Esse mês tem 20K de Vale DEB.

    http://financas-esquizofrenicas.blogspot.com.br/2015/09/carteira-setembro-2015-carteira-01.html

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    1. Fala FE!
      Quanto tempo ?!?!
      Vou lá dar uma olhada.
      Abraço

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  14. Olá Dividendos,
    Solicitei a migração de assessor par a Valle.
    Como faz a análise da CRI? Algum estudo mais detalhado? Analisa Balanço?
    As debêntures são todas incentivadas?

    Abraços!

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    1. Legal, espero que goste deles.
      Nos casos onde não há FGC procuro entender um pouco da empresa e as garantias da emissão.
      Não, nem todas são. Mas pode perguntar pra eles que eles sabem.

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  15. olá BD,

    Gostaria de uma sugestão sua e dos amigos aqui da blogosfera.

    Vou detalhar meus investimentos:
    Tesouro Direto: R$ 22K (diversos)
    LCI: R$ 10K (115% líquido do CDI para 3 anos)
    Multimercado: R$ 6K
    Ações: R$ 13K (cerca de 20 papéis)
    ETF: R$ 3K (4 ETFs)
    FII: R$ 3K (2 papéis)

    Estou investindo no longo prazo, sem realizar muitos trades. Aproveitei um pouco da queda brusca do final de Agosto e comprei mais alguns papéis.

    A minha estratégia era iniciar aportes constantes em FII (até atingir cerca de 20 FIIs) para equilibrar a carteira e buscar uma renda passiva.

    Estou com R$ 15K na conta para aportar.

    No cenário atual de rebaixamento do investimento, incertezas do mercado e possível aumento da Taxa de Juros em Outubro, vocês manteriam a estratégia de aportes em FII ou migrariam parte para Tesouro Direto aproveitando essa situação?

    Pelo seu post, imagino que sua sugestão seja ficar em RF, mas gostaria de saber mesmo assim.

    obrigado
    HB

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    1. Olá HB,
      Vou colocar minha opinião sincera.
      Acho que está muito pulverizado para um capital tão pequeno (não me interprete mal).
      Pego o exemplo das ações. 20 empresas? Imagino quantas horas vc deve dispender para analizar os demonstrativos, balanços, comunicados...isso para ter somente 13k alocados. Não faz sentido.
      As vezes o simples é o melhor.
      Pense nisso.
      Acho muita mistura.

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    2. Dividendos,

      primeiramente, obrigado pela atenção.
      Concordo com você em relação às ações. A opção era diversificar para minimizar o risco. Tem dado um trabalho, mas confesso que não faço uma análise super detalhada. Acabo dando uma olhada mais por cima, afinal meu capital é pequeno.
      Meu objetivo é buscar uma diversificação com algum risco para tentar alcançar uma rentabilidade superior ao CDI a cada ano.
      Mas vou repensar a estratégia.
      Obrigado pela mensagem e parabéns pelos seus resultados!

      abs
      HB

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  16. Evidentemente, a consolidação das estruturas ainda não demonstrou convincentemente que vai participar na mudança do investimento em reciclagem técnica.Pensando mais a longo prazo, a mobilidade dos capitais internacionais maximiza as possibilidades por conta do sistema de formação de quadros que corresponde às necessidades.
    O cuidado em identificar pontos críticos na execução dos pontos do programa garante a contribuição de um grupo importante na determinação do remanejamento dos quadros funcionais.
    Por conseguinte, a estrutura atual da organização obstaculiza a apreciação da importância de alternativas às soluções ortodoxas.No mundo atual, o desenvolvimento contínuo de distintas formas de atuação não pode mais se dissociar do processo de comunicação como um todoAs experiências acumuladas demonstram que a consulta aos diversos militantes ainda não demonstrou convincentemente que vai participar na mudança do retorno esperado a longo prazo.
    Forte abraço
    dimitatu

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