Quando aplicar em Tesouro Selic e Tesouro Pré vale a pena?

Olá Pessoal,

Estive lendo algumas postagens de colegas da nossa comunidade e também alguns blogs sobre mercado financeiro e achei um ponto que julgo interessante divagar sobre.
É sabido que Títulos Públicos são de longe o investimento mais seguro do mercado. Porém temos a possibilidade hoje de aplicar em outras opções de Renda Fixa com muita segurança pois contam com o FGC (Fundo Garantidor de Créditos).
Com base nisso, uma vez que entendemos que ambos possuem uma segurança muito grande, e até parecida, precisamos apenas comparar as rentabilidades que o mercado nos oferece.
Enquanto que um TP rende 100% do CDI, encontra-se CDBs a 118%, ou enquanto tem-se TP rendendo 15,15%, tem-se opções de CDB acima de 17%. Simples assim.
Com base nisso, concluo que investir TP Pré ou Selic somente é vantajoso caso o investidor estiver com seus recursos em somente um banco e seus limites de FGC estiverem estourados. Caso contrario não faz muito sentido.

Abraço e boa semana a todos.

Carteira de Investimentos

Boa tarde Pessoal

Segue abaixo minha carteira atual de investimentos. Conforme havia comentado, desfiz minha posição de FIIs. Os valores abaixo foram arredondados.

R$ 343.000,00 - CRI remunerando CDI + 2,7%
R$ 330.000,00 - CRI remunerando CDI + 5%
R$ 110.000,00 - CRA remunerando CDI
R$ 315.000,00 - Debênture remunerando IPCA + 7%
R$ 205.000,00 - LC remunerando 130% CDI
R$ 60.000,00 - CDB remunerando 16,8%
R$ 70.000,00 - CDB remunerando 17,75%
R$ 290.000,00 - NTN-B remunerando IPCA +6,8%

Total: R$ 1.723,000,00

As debêntures, e NTNs foram investidas em várias vezes. A remuneração acima é uma média.
Tenho ainda algum valor em caixa aguardando as próximas emissões.

Abraço e boa semana a todos.

Quanto pior, melhor

Boa tarde Pessoal

Se foi Agosto e com ele muitas notícias ruins e a previsão de muita turbulência pela frente.
Porém esse stress econômico e político gera oportunidades bem interessantes de investimentos.
Um exemplo que mostra bem isso, na minha opinião, foi a emissão de debênture da Vale. As ordens dos clientes chegaram a quase 3bi, enquanto que a emissão era de 1bi. Isso mostra o apetite por aplicações menos tradicionais, mas sem a volatilidade que o mercado de RV oferece.
E nessa onda de "quanto pior, melhor" que muitas emissões estão sendo feitas com remunerações de renda fixa poucas vezes vistas pelo mercado. Ter aplicações rendendo 100% do CDI líquido já não é nada de extraordinário para os investidores que se propõem a sair da zona de conforto dos bancos de varejo ou mesmo de LCIs e LCAs.
Vejam bem, não estou aqui dizendo que isso é melhor que aquilo...apenas estou alertando que quanto mais nervoso estiver o mercado, melhor para quem estiver investindo.
Novas emissões estão no mercado! Fiquem de olho!!
Abraço

102% do CDI com liquidez isento de IR

Bom dia pessoal

Para os que me acompanham, é sabido que sempre tive uma propensão para alocação em investimentos pagadores de dividendos. Preferencialmente FIIs.
Recentemente comuniquei que estava me desfazendo das minhas posições e fui questionado sobre os motivos. Basicamente a relação volatilidade x rentabilidade passou a não sei mais interessante.
Tínhamos no passado rendimentos líquidos muito superiores aos da renda fixa, porém nos últimos meses, com essas altas de juros, essa situação mudou.
Para mim, hoje, os FIIs tem volatilidade de bolsa e rendimento abaixo de renda fixa. Para tentar ilustrar minha tese, uso como exemplo uma renda fixa que me foi oferecida ontem.
Renda fixa com liquidez, isenta de IR e rendendo 102% do CDI. Como não vejo razão nenhuma para um aumento nos preços das cotas e estando os rendimentos hoje (dos FIIs) muito abaixo dessa rentabilidade oferecida, sigo com o movimento de mudança.
Abraço e boa semana a todos.

Opções em Renda Fixa

Olá Pessoal

Dando sequência na série de postagens sobre renda fixa, essa semana me foram ofertadas opções muito interessantes. Aproveitei e com as vendas dos meus FIIs aportei em algumas. Segue os ativos em que aportei $:

- LCA: 94% do CDI para 6 meses ( foi a melhor taxa disparado que encontrei)

- Emissão de debenture da Vale

- CRI rendendo incríveis CDI + 5% (isento de IR)!!!

Abraço e boa semana a todos.

18,37%aa - renda fixa

Olá Pessoal,

Comentei há algum tempo que estava investindo numa LC.

Estava fazendo hoje o cálculo das minhas rentabilidades e (como era o esperado) esse investimento rendeu mês passado 1,52%.

O único investimento que rendeu mais do que isso que eu possuo foi um CRA (isento de IR) de IPCA + 9% que entregou 1,50%

Com mais esse aumento da taxa de juros e obviamente do CDI, esse investimento (LC) renderá incríveis 18,37% aa. Como me foi oferecido mais uma quantidade para investimento, devo aumentar minha posição.

Abraço e boa semana a todos.

Vendendo meu CRA

Bom dia Pessoal,

Dando sequência na ideia de informar as movimentações que venho fazendo nos meus investimentos, estou efetuando hoje a venda do CRA que comprei no final de Junho.
Esse CRA foi adquirido (fiz uma postagem sobre a compra aqui no blog) pois a taxa estava acima do que o mercado vem trabalhando e também porque possuí liquidez diária. Como já fiz esse mesmo movimento no ano passado, tinha uma previsão do que iria acontecer. Quando compra-se algum título (principalmente na emissão) onde a rentabilidade está acima do que o mercado vem oferecendo, com o passar de algum tempo, as negociações de venda desse investimento passam a ter um prêmio (ágio) para quem vender, pois a diferença será um extra.
Finalizei a venda agora de manhã obtendo um rendimento líquido de 2,20% em 20 dias. Para alguns pode parecer pouco, mas considero que foi um trade planejado e que deu o resultado esperado. Como o financeiro envolvido era significativo, para mim valeu a pena.
Vou aproveitar a alta dos juros futuros de hoje, causado pelas manobras fiscais do governo e aplicarei esse recurso em NTN-Bs de vencimento longo.
Abraço e bons investimentos a todos.