Posição fechada em HGRE11 e HGLG11 - metas secundárias

Olá Pessoal

Tenho algumas metas que chamo secundárias nos meus investimentos. Dou esse nome pois elas de fato não me trazem nenhum benefício direto, apenas trazem um certo desafio e pq não, uma satisfação de dever cumprido quando atingidas. Pensando bem, acho que isso é coisa de velho, mas como os anos também passam pra mim, não tenho problema com isso.
Pois bem, uma dessas metas não tem um número específico e é bem dificil de ser atingida. Trata-se de ter uma posição relevante nas posições em que possuo. Quando acompanhava mais de perto os grandes investidores (PF) do nosso mercado, ficava encantado quando eram soltos os Fatos Relevantes que diziam que Fulando atingiu X% de Y empresa, mas que não iriaparticipar ativamente.... Pode paracer bobagem, mas quero, no longo prazo, conseguir ter participações relevantes dentro de alguns FIIs que possuo. Mas isso, fica pra daqui a alguns anos, quem sabe.
Por enquanto estou trabalhando na outra meta secundária que é, com novas compras, fazer lotes fechados nos FIIs que já tenho posição. Vou comprando até fechar números de cotas, digamos, cheios.
Nos últimos 2 meses, consegui finalizar minha posição em 2 fundos. Tenho agora 100 cotas de HGRE11, e também 100 cotas de HGLG11. Pretendo, quem sabe, até dezembro finalizar mais algum.
Abraço e bons investimentos a todos.

Venda de Debenture

Olá Pessoal

Venho aqui dividir mais uma experiência vivida no mercado financeiro pois, afinal de contas, acho que isso pode ajudar e tirar algumas dúvidas que alguns possam vir a ter.
Dia 05 de Maio houve a liquidação de compra da Debenture Sto Antonio Energias (STEN23). Como a procura foi muito grande, os investidores que fizeram a reserva no IPO levaram apenas 30% do solicitado. No meu caso foram R$ 30.000,00 a uma taxa de IPCA + 7,49aa.
Com a queda no juro futuro (comentada em outro post) essa debenture começou a ter ágio no mercado secundário. Abrindo aqui um parêntese,  temos que tomar cuidado para não confundir vencimento com carência.
 Fiz a solicitação de venda ontem de manhã e a tarde o crédito já estava disponível na corretora. No total o $ ficou investido por 35 dias corridos e a valorização total (juros+ágio) foi de 6,4% líquidos.
 Quando eu resolvi fazer o investimento nessa aplicação, eu sabia que poderia haver esse movimento de ágio ou deságio. Como o ganho no periodo foi excelente, resolvi realizá-lo, pois afinal de contas ninguém tem como prever como os juros se comportarão daqui pra frente.
Com esse financeiro devo aportar numa próxima emissão que teremos no próximo mês.
Abraço e bons investimentos a todos.

Atualização Maio 2014

Olá Pessoal

Segue abaixo a atualização da carteira de investimentos:

Empréstimo: R$ 100.000,00
FII: R$ 1.073.026,00
LCI: R$ 194.235,00
Debenture: R$ 134.039,00
Clube de Investimentos: R$49.585,00
Poupança: R$ 18.860,00
Ações: R$ 3.170,00
Total de Investimentos: R$ 1.572.917,00

Considerações:
Mês sem grandes novidades. Não foram efetuados aportes e a rentabilidade foi de 1,22%. Excelente pois continuo performando acima do CDI e especialmente acima do IPCA com folga.
Abraço e bons investimentos a todos.

Dividendos recebidos em Maio + Carteira

Olá Pessoal

Segue abaixo os valores de dividendos recebidos durante o mes de Maio de 2014.

 - Juros sobre emprestimo: R$ 1.500,00
 - Aluguel sala A: R$ 1.300,00
 - Aluguel sala B: R$ 1.300,00
 - Fundos Imobiliários: R$ 9.846,00
   Total de dividendos recebidos: R$ 13.846,00

Segue abaixo minha carteira de FII sendo que os 10 primeiros são os que podemos considerar como 80% da alocação total:

 - FEXC11B
 - HGRE11
 - HGLG11
 - HGJH11
 - TRXL11
 - BCFF11B
 - HGCR11
 - MAXR11
 - AEFI11
 - FLMA11

 Fundos com posições menores

 - FVBI11
 - ABCP11
 - FFCI1
 - FIIB11
 - MBRF11
 - FCFL11
 - BBFI11B
 - NSLU11B

Abraço e bons investimentos a todos.

Juros futuros, debêntures, remuneração de renda fixa e algumas considerações.

Olá Pessoal,

Vou tentar escrever hoje sobre um assunto que até agora foi pouco comentado na nossa comunidade de finaças. Os efeitos dos juros futuros em alguns ativos de renda fixa.
O gráfico (semanal) abaixo é dos juros futuros de mercado . Como podemos ver, estamos numa clara inversão, onde o movimento de baixa está bem claro. E o que isso quer dizer?
Que gradativamente os títulos atrelados ao CDI terão rentabilidades cada vez menores. Junto a isso, cada vez mais os prêmios que vemos nas NTNs e Debentures tendem a ser menores. Para quem acompanha esse mercado de perto, deve estar vendo esse movimento claramente. É esse movimento dos juros futuros que faz com que as vezes as NTNs tenham rendimentos excelente de um mes ao outro. Para os que investem em debentures (Guardião do Mobral, eu e mais alguns poucos...) temos visto o mercado pagando ágios incríveis. Por exemplo, que entrou no IPO da Debenture da Santo Antonio Energias dia 05 desse mes, pode se desfazer do ativo com um ágio de 4,5%. Isso mesmo, mais de 4% em 10 dias. E isso tudo causado por essa queda dos juros.
 Essa mudança de mercado está muito clara no mercado secundário. Títulos lançados a 8% + IPCA são necociados hoje a 7% + IPCA.  Ou seja, a cada nova queda desse gráfico, maior sera o ágio para quem quiser se desfazer dos ativos e menor sera o premio que os novos investidores receberão.
Uma forma de se ganhar dinheiro com essa mudança, portanto, seria uma alocação em títulos pré-fixados, que no futuro terão também esse extra na saída.
Bons investimentos a todos

Iniciando carteira de ações

Olá Pessoal

Conforme havia comentado anteriomente, iniciei essa semana, minha carteira de investimento para longo prazo em ações. A ideia é comprar empresas com bons fundamentos e com boas perspectivas futuras. Tendo essas características vou priorizar as que distribuem dividendos regulares.
Iniciei comprando 200 ações de ABEV3 aproveitando a queda um pouco exagerada da semana passada. O preço pago foi de R$16,16.
Vou procurer fazer algo bem simples, sem grandes engenhocas.

Abraço e bons investimentos a todos.

Atualização Abril 2014

Olá Pessoal,

Segue abaixo a atualização da carteira de investimentos:

Empréstimo: R$ 100.000,00
FII: R$ 1.060.255,00
LCI: R$ 192.599,00
Debênture: R$ 132278,00
Clube de investimento: R$ 49.992,00
Poupança: R$ 18.696,00
Total de investimentos: R$ 1.553.822,00

Consideraçōes:
Pelo sistema de cotas, valorização de 1,13%. Importante pois permaneço com rentabilidade acima da IPCA. Acho importante comentar a boa valorização de 1,53% das debentures nesse mês. Para uma renda fixa está muito bom. Mesmo ainda nāo tendo sido feita a liquidação física, ja adicionei no valor os 30k destinados ao IPO da Sto Antonio Energias (liquida dia 05).
Conforme havia comentado no mês passado, aportei uma reserva de segurança que eu tinha. O valor foi de R$100.000, sendo que 70k foram para FIIs reforçando posições existentes. Semana que vem vou postar a carteira.
Vou começar a reconstruir esse colchão de segurança, portanto nao devemos ter mais aportes nos próximos meses.
Com parte dos dividendos recebidos mês que vem, devo começar lentamente a montar minha carteira de açōes.
Abraço e bons investimentos a todos.